如果是貨幣基金，基金在當天的盈虧是：當天可用份額x當天萬份收益/10000。如果是非貨幣基金，則基金收益是：份額x凈值-成本。申購和贖回的費用都會計入成本?；鹗找婢褪腔鸸驹谶\作基金資產的時候，基金產生的超過自身價值的資金。

基金收益中的紅利是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現金紅利和股票紅利兩種形式?；鹱鳛殚L線投資者，其主要目標在于為投資者獲取長期、穩定的回報，紅利是構成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標準。而債券利息是指基金資產因投資于不同種類的債券（國債、地方政府債券、企業債、金融債等）而定期取得的利息。一個基本站資于國債的比例、不得低于該基金資產凈值的20%，由此可見，債券利息也是構成投資回報的不可或缺的組成部分。