中國人民銀行在2020年6月10日發(fā)布了《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》,明確自2020年7月起,河北正式啟動大額現(xiàn)金管理,對私賬戶單筆或累計轉(zhuǎn)賬超10萬,對公賬戶轉(zhuǎn)賬超50萬會被加入監(jiān)管。
《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》其它轉(zhuǎn)賬規(guī)定如下:
1、銀行和支付機構(gòu)與客戶事先約定限額和筆數(shù),超過限額和筆數(shù)的,銀行賬戶轉(zhuǎn)賬應(yīng)到銀行柜臺**,支付賬戶不得**。
2、強化安全驗證方式:除向本人同行銀行賬戶轉(zhuǎn)賬外,銀行為個人**非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),單日累計金額超過5萬元的,應(yīng)采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。
3、設(shè)置大額交易提醒:單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬日累計分別超過100萬元、30萬元的,銀行應(yīng)當(dāng)進行大額交易提醒,單位和個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。
此次政策的出臺,會深度影響企業(yè)收付款方式的選擇,加大財務(wù)賬內(nèi)“假現(xiàn)金”收支記錄的風(fēng)險,特別注意,以下行為不能有:
1、個人卡支付公司采購款,再開票到企業(yè)并入賬。
2、個人卡支付公司大額費用,再開票到企業(yè)并入賬(除企業(yè)的零星現(xiàn)金開支外)。
3、個人卡支付職工工資后,企業(yè)再入賬。
4、企業(yè)虛開、虛抵**,虛假入賬。
5、用個人銀行卡收取公司銷售款項。
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