在基金市場高漲的當下，許多新基民剛入行基金市場，由于之前從未接觸過基金這個行業，對于很多的專業術語都不是很了解，以致于很多公告出來了，都是一頭霧水。基金單位凈值似乎每日都會有所更新，各家基金公司的基金凈值也都是此消彼長。小編給大家梳理一下，基金單位凈值到底是個什么意思?

簡單一點的說或者是很籠統的說：基金單位凈值就是你所買的基金，每一份額(也就是每一單位)的凈資產價值。但是入手基金行業，光明白了基金單位凈值的含義還是很明顯不夠的，作為資深的基民，必定會日日夜夜守候基金凈值的變化，來看看自己是否有所預期年化預期收益，預期年化預期收益又有多少?那就關乎著基金單位凈值的估值，以及基金單位凈值的計算公式。

基金單位凈值是什么意思?什么是基金單位凈值?

一、基金單位凈值的涵義：

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

二、基金單位凈值的估值原則：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其***計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定**。

三、基金單位凈值的計算公式：

1、基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

2、基金單位凈值的計算包括基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算。按一般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額-基金負債總額。

四、光知道了理論也還是不行，不如跟小編一起來計算一下：

在銀行購買了20000元的某一基金A，購買確定日凈值是1.250元/份.

購買A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)

上式中，20000*1.5%是申購費用.

1.25是凈值

15760是購買的份數。

這回就清楚明白吧，趕緊去算算你的基金單位凈值吧。

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