基金是一種由基金管理人通過集中投資的方式,為投資人籌集資金,投資于股票、債券、期貨等多種金融產(chǎn)品以獲取投資收益的金融工具。購買基金有一個重要的概念——基金份額,是指投資人持有的基金資產(chǎn)份額。在合理地分散風(fēng)險、獲得基金凈值收益的同時,投資人也需要了解基金份額的計算方法。

一、基金份額的定義與計算

1. 基金份額的定義

基金份額是一種以投資人對基金進(jìn)行認(rèn)購或申購而形成的表征持有份額的憑證。基金份額數(shù)等于投資人購買基金份額的金額除以該基金凈值,稱為凈值份額;也可通過基金公司提供的其他計算方式計算,如平價份額、平均持倉份額等。

2. 基金份額的計算方法

(1)凈值份額法

常見計算方式是凈值份額法。例如股票型基金的凈值為3.5元,資金賬戶里面的錢數(shù)為3500元,則投資者實際持有基金份額為:3500 ÷ 3.5 = 1000份。

(2)平價份額法

平價份額是指投資者根據(jù)當(dāng)日基金凈值直接購買基金的方式,以該日招募說明書中的每份基金費(fèi)用為一份基金份額,并以這種基金份額的數(shù)目購買該基金。因此,平價份額也稱為招募說明書份額或購買份額。例如某一基金招募說明書中規(guī)定最少以100元整倍數(shù)購買,該基金凈值為1元時,購買者投入1000元,可獲得1000份基金份額,每份基金單位凈值為1元。

(3)平均持倉法

平均持倉法是指按照某一段時間內(nèi)持有基金的總份額除以這段時間的天數(shù),以日均持倉份額計算基金份額。例如某基金經(jīng)過一段時間的買賣,總份額為1萬份,持有時間為30天,平均持倉份額為1萬 ÷ 30 = 333.3333份。

二、基金份額的賣出

1. 基金份額的賣出

基金份額是通過基金認(rèn)購或基金申購方式獲得的,也可以通過基金贖回或轉(zhuǎn)換方式賣出。除了申購時交納的認(rèn)購費(fèi)用外,贖回時還要扣除贖回費(fèi)用。基金公司設(shè)定的贖回費(fèi)用一般較高,可根據(jù)產(chǎn)品說明書中明確。

2. 計算基金份額的賣出收益

基金份額的賣出收益計算公式如下:賣出金額 - 買入金額 - 申購費(fèi)用 - 贖回費(fèi)用 = 賣出收益。

例如,投資者在去年2月底以5元的價格買入一只基金,份額為1000份,共計購買基金金額為5000元。今年2月份,投資者以6元價格賣出這只基金,贖回手續(xù)費(fèi)率為1%,則賣出收益 = 1000 × 6 - 5000 × 1.01 = 5990元。

三、總結(jié)

基金份額的計算方式與賣出計算方式是投資人投資基金的必備知識之一。按照不同基金公司制定的規(guī)則進(jìn)行計算,在基金投資過程中,可以更加清晰、準(zhǔn)確地進(jìn)行風(fēng)險控制和預(yù)期盈利的計算。同時對于投資者來說,了解基金份額的相關(guān)知識,有助于在進(jìn)行基金投資時有一個更加深入的了解。